Testament verfassen: Privates Testament, handschriftliches Testament & notarielles Testament

Der Tod ist auch heute noch oft ein Tabuthema. Viele Menschen wollen sich nicht mit dem eigenen, bevorstehenden Ableben auseinandersetzen. Dabei können schon zu Lebzeiten Vorkehrungen getroffen werden, die im Zusammenhang mit dem eigenen Todesfall stehen und darüber hinaus wichtig werden. Im Rahmen einer Bestattungsvorsorge kann man beispielsweise die eigene Beerdigung planen, um die eigenen Wünsche hinsichtlich der Beerdigung gewahrt zu wissen.

Mit einem Testament den Nachlass regeln

Auch das Verfassen eines Testaments ist eine wichtige Angelegenheit, die über den Tod hinaus bedeutend wird. Denn in einem Testament erklären Erblasser ihren letzten Willen und verteilen ihren Nachlass auf Personen, die sie als Erben einsetzen. Die Entscheidung darüber, was mit dem Nachlass nach dem Tod passiert, kann also vom Erblasser selbst getroffen werden – im Rahmen der sogenannten Testierfreiheit. Bei einem Testament handelt es sich also um eine letztwillige Verfügung, die den Nachlass eines Erblassers betrifft.

Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge

Wurde zu Lebzeiten kein handschriftliches Testament oder notarielles Testament aufgesetzt, das bestimmte Personen zu Erben erklärt, greift dem Recht nach die gesetzliche Erbfolge, die im Erbrecht verankert ist.

Öffentliches Testament/notarielles Testament

• von einem Notar verfasst
• mit Beratung
• kann jederzeit auch privatschriftlich geändert werden

Handschriftliches Testament/privates Testament

• Formvorschriften beachten
• keine inhaltlichen Regeln

Gemeinschaftliches Testament

• Änderungen, Ergänzungen, Aufhebung oder Neufassung nur gemeinsam möglich

Eine spezielle Art des Testaments

Das Berliner Testament ist eine spezielle Form des gemeinschaftlichen Testaments. In den meisten Fällen wird das Berliner Testament von Personen aufgesetzt, die in einer Ehe leben und Kinder haben. Das Besondere am Berliner Testament: Die Ehegatten setzen sich in der letztwilligen Verfügung gegenseitig als Alleinerben ein. Das bedeutet: Verstirbt ein Ehepartner, geht das Erbe zunächst auf den noch lebenden Partner und nicht unmittelbar auf die Kinder über. Diese können erst dann den Anspruch auf ihren Teil vom Erbe geltend machen, wenn auch der zweite Elternteil verstorben ist. Aus diesem Grund werden Kinder, die in einem Berliner Testament als Erben eingesetzt sind, als Schlusserben bezeichnet.

Das Recht auf Testierfreiheit – Was darf man in ein Testament schreiben?

Wer ein Testament schreiben möchte, für den gilt in der Regel die sogenannte Testierfreiheit. Das bedeutet, dass ein Erblasser im Rahmen seines Testaments frei über die Verteilung seines Vermögens verfügen kann und bestimmte Personen als Erben einsetzen darf. Wer laut Testament Erbe wird, hängt also maßgeblich von den Wünschen des Erblassers ab.

Grenzen der Testierfreiheit

Doch die Testierfreiheit hat ihre Grenzen, sie gilt nicht uneingeschränkt. Denn den engsten Angehörigen des Erblassers steht der sogenannte Pflichtteil des Erbes zu. Das bedeutet: Wenn ein Erblasser Erben in seinem Testament einsetzt, die nicht zur Familie gehören, steht den engsten Angehörigen des Erblassers dennoch der Pflichtteil zu. In welcher Höhe und Reihenfolge wird durch die gesetzliche Erbfolge geregelt.

Zur Testierfähigkeit – Wer darf ein Testament verfassen?

Der Begriff "Testierfähigkeit" beschreibt, wer ein Testament verfassen darf. Unter anderem ist für die Testierfähigkeit entscheidend, wie alt jemand ist. Personen unter 16 Jahren dürfen kein Testament aufsetzen. Ab dem 16. Lebensjahr darf im Zusammenhang einer Rechtsberatung durch einen Notar ein öffentliches Testament verfasst werden. Um als testierfähig zu gelten und ein rechtswirksames Testament zu schreiben, müssen Personen nicht nur volljährig, sondern auch uneingeschränkt geschäftsfähig sein. Denn die Aufteilung des Vermögens und die Benennung der Erben muss dem Gesetz nach selbstständig, freiwillig und bewusst erfolgen. Menschen, die beispielsweise aufgrund einer fortgeschrittenen Demenz oft nur bedingt bewusste Entscheidungen treffen, können daher unter Umständen als nicht testierfähig eingestuft werden.

Grundsätzlich besteht auch dann das Recht auf Testierfreiheit, wenn es um die Frage geht, wer als Erbe eingesetzt werden kann. So kann beispielsweise ein sogenannter Alleinerbe eingesetzt werden. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, eine Erbengemeinschaft, die aus mehreren Personen besteht, im Testament einzusetzen. Fernen kann eine einzelne Person im Rahmen eines Testaments auf ganz spezielle Weise bedacht werden – und zwar wenn dieser Person lediglich ein bestimmter Gegenstand aus dem Nachlass vermacht wird. Dabei kann es sich zum Beispiel um eine wertvolle Antiquität handeln. In solchen Fällen ist von einem Vermächtnis die Rede. Dabei ist der Vermächtnisnehmer im rechtlichen Sinne kein Erbe. Denn ein Erbe ist ein sogenannter Rechtsnachfolger des Verstorbenen. Das bedeutet: Alle zum Nachlass gehörenden Gegenstände, Forderungen und Rechte werden zu seinem Eigentum – je nach Erbfolge ganz, dem Pflichtteil entsprechend oder gar nicht.

Formvorschriften für ein handschriftliches Testament

Wer testierfähig ist, kann jederzeit sein Testament verfassen. Jedoch gilt es, die gesetzlich vorgeschriebene Form für ein Testament zu achten, damit dieses seine Gültigkeit behält.

Überschrift für das Testament

Einleitend sollte die Willenserklärung eine Überschrift wie "Mein Testament" oder "Mein letzter Wille" tragen, um das Dokument eindeutig als privates Testament zu kennzeichnen.

Testament handschriftlich verfassen und unterschreiben

Ein privates Testament muss zudem zwingend handschriftlich verfasst sowie mit dem Vor- und Familiennamen unterschrieben werden. Die Handschrift muss leserlich sein, damit alle Inhalte nachvollziehbar sind, da das Testament sonst im Zweifelsfall nicht anerkannt wird. Mit der Schreibmaschine oder dem Computer aufgesetzte Testamente sind nicht rechtsgültig.

Für das Testament eindeutige Formulierungen wählen

Ebenfalls sollte auf eindeutige Formulierungen geachtet werden. Die schriftlich fixierte Verteilung des Nachlasses zwischen den eingesetzten Erben sollte keinen Raum für Klärungsbedarf lassen.

Testament mit Ort und Datum

Es ist außerdem wichtig, das private Testament mit Angaben zum Ort und Datum zu versehen. Denn für den Fall, dass mehrere Testamente existieren, ist immer die zuletzt verfasste Willenserklärung gültig. Nachträge können jederzeit vorgenommen werden, sollten jedoch ebenfalls mit der Unterschrift sowie der Angabe von Ort und Datum versehen werden.

Widerruf und Kopien des Testaments

Auch ein Widerruf ist möglich und sollte entsprechend gekennzeichnet werden. Es ist zudem ratsam Kopien des Testaments anzufertigen. Denn sollte dieses abhandenkommen, werden auch Kopien als rechtsgültiges Dokument anerkannt.

Beratung durch einen Notar

Wer sich nicht sicher ist, ob das private Testament alle Anforderungen an die Rechtsgültigkeit erfüllt, sollte sich für ein notarielles Testament entscheiden und dieses von einem Notar aufsetzen lassen.  

Mein letzter Wille/Mein Testament/Testament

Ich, Max Mustermann, geboren am ... in ... erkläre meine Ehefrau Erika Mustermann, geb. Musterfrau, zur Alleinerbin.

Den jeweiligen Pflichtteil des Erbes erhalten unsere gemeinsamen Kinder Lisa und Michael Mustermann.

Musterstadt, den...

Unterschrift Max Mustermann

Wenn ein Notar das Testament aufsetzt

Die Bezeichnung "notarielles Testament" verrät, dass das Testament für einen Erblasser von einem Notar aufgesetzt wird. Dabei hält sich der Notar beim Aufsetzen des Dokuments natürlich an die Wünsche des Erblassers und sorgt dafür, dass diese rechtswirksam fixiert werden. Die Inhalte des Testaments können dem Notar schriftlich oder mündlich mitgeteilt werden. Nachdem der Notar das Testament aufgesetzt hat, wird es dem Erblasser vorgelesen und im Anschluss von beiden unterzeichnet. Zuletzt übergibt der Notar das Testament dem zuständigen Nachlassgericht, das die Willenserklärung verwahrt.

Rechtssicherheit eines notariellen Testaments

Da das öffentliche Testament von einem Notar aufgesetzt und geprüft wird und der Erblasser umfassend belehrt sowie aufgeklärt wird, ist die Willenserklärung rechtssicher. Ebenso ist durch die Verwahrung des Testaments beim Nachlassgericht sichergestellt, dass das Dokument nicht verloren geht oder gefälscht werden kann. Meist muss von den Erben kein Erbschein beantragt werden, um als Erbberechtigte beurkundet zu werden, wenn der Erblasser ein notarielles Testament hat aufsetzen lassen.

Oft bewahren Menschen ihr Testament zuhause auf. Die Vorteile liegen scheinbar auf der Hand: Es entstehen keine Kosten für die Aufbewahrung und die Willenserklärung ist jederzeit schnell zur Hand, sollten Änderungen vorgenommen werden wollen. Manchmal entscheiden sich Menschen auch dafür, ihr Testament in einem Bankschließfach zu verwahren, damit es sicher ist und nicht verloren geht. Doch die scheinbaren Vorteile dieser Verwahrung haben ihre Probleme.

Testament zuhause aufbewahren

Zuhause kann das Testament schnell verloren gehen. Zudem kann es in die falschen Hände geraten und beispielsweise gefälscht werden. Auch die Verwahrung des Testaments in einem sicheren Bankschließfach birgt Probleme. Denn aufgrund der unzugänglichen Verwahrung des Testaments in einem Schließfach kann es dazu kommen, dass Erben nicht amtlich bekunden können, dass sie erbberechtigt sind.

Testament beim Nachlassgericht hinterlegen

Zur sicheren Aufbewahrung ist es daher empfehlenswert, ein notarielles Testament aufsetzen zu lassen. Denn dieses wird immer dem zuständigen Nachlassgericht übergeben und sicher verwahrt. Es besteht auch die Möglichkeit, ein privates Testament beim Nachlassgericht zu verwahren und für die Erben zu hinterlegen. In beiden Fällen wird dem Erblasser ein Hinterlegungsschein vom Nachlassgericht ausgestellt, der gut aufbewahrt werden sollte. Die amtliche Verwahrung des Testaments ist zwar kostenpflichtig, stellt jedoch sicher, dass die Willenserklärung nicht verloren geht oder beispielsweise gefälscht wird.

Testamentseröffnung durch das Nachlassgericht

Das Testament wird vom zuständigen Nachlassgericht eröffnet. Sofern dieses nicht im Besitz des Testaments ist, sondern andere Personen, müssen diese die Willenserklärung beim Nachlassgericht einreichen, damit das Testament eröffnet werden kann.

Benachrichtigung der beteiligten Erben

Wird das Testament eröffnet, werden allen Beteiligten die Inhalte der Willenserklärung des Erblassers übermittelt. In der Regel erhalten die betroffenen Personen Post vom Nachlassgericht, der ein Eröffnungsprotokoll und eine Kopie des Testaments beiliegen. Es kommt jedoch auch vor, dass zur Testamentseröffnung ein offizieller Termin angesetzt wird, dem beigewohnt werden kann.

Annahme oder Ausschlagung des Erbes

Wurde das Testament eröffnet, können sich die Erben binnen sechs Wochen entscheiden, ob sie das Erbe annehmen oder ausschlagen möchten. Neben den Erben wird vom Nachlassgericht auch das zuständige Finanzamt wegen der fälligen Erbschaftssteuer benachrichtigt. Das Grundbuchamt wird dann kontaktiert, wenn Immobilien vererbt werden und eine Änderung im Grundbucheintrag nötig ist.

Aufgaben des Testamentsvollstreckers

Eine Testamentsvollstreckung bedeutet, dass alle Erbangelegenheiten von einem Testamentsvollstrecker geregelt werden, der zunächst im Besitz des Erbes ist. Im Sinne des Erblassers kümmert sich der Testamentsvollstrecker um die Aufteilung der Vermögenswerte auf die Erben und um steuerliche Angelegenheiten, die das Erbe betreffen. Dazu gehört zum Beispiel die Begleichung der Erbschaftssteuer.

Testamentsvollstreckung nur auf Wunsch des Erblassers

Eine Testamentsvollstreckung wird nur dann vorgenommen, wenn der Erblasser dies in seinem Testament ausdrücklich verfügt hat. Zu diesem Zweck kann vom Erblasser eine vertraute Person benannt, oder vom zuständigen Nachlassgericht ein Testamentsvollstrecker bestellt werden.

Nachlassverwaltung durch den Testamentsvollstrecker

Die Verwaltung des Nachlasses kann durch den Erblasser auf einen bestimmten Zeitraum festgesetzt werden. Für den Zeitraum der Nachlassverwaltung sind nicht die Erben im Besitz des Nachlasses, sondern der Testamentsvollstrecker.

Grundsätzlich kann ein Testament jederzeit widerrufen oder geändert werden. Voraussetzung für die Rechtswirksamkeit ist jedoch: Zum Zeitpunkt der Änderungen oder des Widerrufs muss der Erblasser testierfähig gewesen sein.

Ein öffentliches Testament widerrufen

Sollen Änderungen an einem notariellen Testament vorgenommen werden, entstehen zusätzliche Kosten. Wird ein öffentliches Testament, das amtlich aufbewahrt wird, zurückgefordert, erlischt dessen Wirksamkeit automatisch.

Ein privates Testament widerrufen

Anders verhält es sich bei einem privaten Testament, das amtlich verwahrt wird. Wird ein solches zurückgefordert, bleibt dessen Wirksamkeit bestehen. Um ein privates Testament zu widerrufen, kann dieses einfach zerrissen und entsorgt werden.

Vermerk

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